Cu Cat Capital Ar Trebui Sa Intru Sa Tranzactionez Pe Piata Forex?-Management Risc

Tranzactionarea pe piata Forex este considerata una dintre cele mai riscante investitii; datorita faptului ca este o piata cu volatilitate crescuta, viteza mare de tranzactionare, dimensiuni uriase si a faptului ca marja este mare, singura posibilitate pentru a proteja capitalul investit este aplicarea unei strategii de management al riscului foarte buna care trebuie respectata de fiecare data cand se deschide o pozitie. Piata Forex este o oportunitate solicitanta si cu potential de profitabilitate, dar inainte de a intra in tranzactii, analizati obiectivele pe care le urmariti investind, invatati si studiati cat mai mult si mai ales, NU INVESTI BANI CARE NU ITI PERMITI SA-I PIERZI. Pentru a tranzactiona cu succes este nevoie de dezvoltarea unei strategii personale, iar acest lucru presupune invatare: un investitor trebuie sa cunoasca bazele tranzactionarii Forex, sa poata interpreta miscarile de pret pe grafic si indicatorii. Iar pentru ca piata poate deveni imprevizibila de la un anumit moment, este nevoie de cunoasterea si utilizarea managementului de risc care sa poata limita pierderile in caz de nevoie. Dar in primul rand este nevoie de multa disciplina, disciplina, disciplina, organizare si… fara lacomie.
Datorita corelatiei puternice dintre diferitele perechi valutare, indiferent cum sunt ele pozitive sau negative, este foarte bine sa incercam sa ne indreptam atentia si resursele asupra unei singure perechi, aceasta strategie avand mai multe avantaje: investitorul devine in timp familiarizat cu anumite obiceiuri pe care le are perechea respectiva, a fluctuatiilor sale de zi cu zi, cea mai buna perioada a zilei pentru tranzactionare, etc.
Probabil cel mai important lucru in Forex este protejarea capitalului si nu profitul, astfel incat fiecare decizie de tranzactionare trebuie insotita de un plan complet pentru protejarea capitalului, care sa ne ofere un numar cat mai mare de sanse de a ramane in tranzactie, de a supravietui, pentru a putea tranzactiona si alta data, fara sa fim obligati renuntam de tot; o sa fie si pierderi de bani, dar per ansamblu, totul trebuie realizat asa incat sa ramanem in astfel de tranzactii cat mai mult posibil si la final sa avem un sold pozitiv, iar pentru acest lucru avem la dispozitie mai multe instrumente de lucru.
Cel mai important si mai la indemana instrument in tranzactionare este ordinul Stop-Loss; acesta ne asigura ca o anumita pozitie este automat inchisa la un pret prestabilit, in scopul de a limita potentialele pierderi daca piata se va misca impotriva pozitiei care era dechisa. Stop-loss trebuie strict setat pentru ca in caz de pierdere, aceasta sa nu fie ma
i mare decat ne putem permite, iar faptul ca suntem pe o pozitie care merge conform planurilor noastre nu inseamna ca nu trebuie sa mai punem deloc stop-loss, piata se poate intoarce in directie opusa oricand. Una dintre greselile fatale pe care un investitor le poate comite si care face praf orice strategie, este atunci cand o pozitie merge gresit si incep sa se caute diverse scuze sau motivatii pentru a nu o inchide, crezand ca probabil piata isi va reveni si va merge din nou in directia favorabila. Este o lipsa de disciplina, de aceea nu trebuie asteptat sa se intample acest lucru, deoarece piata nu face favoruri pentru oricine, iar la final investitorul va fi fortat sa inchida pozitia cu pierderi si mai mari, peste care se vor adauga mult stress, nervi, pierderea increderii si scadrea moralului.
Profit take/Limit Order: la fel ca si in cazul stop-loss cand investitorul poate fi tentat sa-si mareasca pierderile pe pozitiile care merg in directie gresita, in cazul in care pozitia merge in castig poate fi tentat sa nu aiba suficienta rabdare si sa inchida pozitia prea repede. Insa exista si posibilitatea de a cadea in extrema cealalta si ne lasam cuprinsi de lacomie, de aceea este bine sa fie setat un asemenea ordin, toate acestea fiind bune ajutoare pentru a crea o diciplina.
Ca prima regula generala, Stop-loss ar trebui setat mai aproape de pretul de deschidere decat ordinele limita: de exemplu daca se foloseste 30 pips stop-loss iar limit order-ul este de 100 pips, este nevoie doar de 1/3 din timp pentru a face profit. In mod similar limit order ar trebui sa fie realistic, bazat pe activitatea din piata si durata mentinerii pozitiei.
Exista o foarte mare expunere la risc pe piata Forex, ce poate sa apara in timpul unor pozitii deschise, la care se adauga schimbarile politice si economice ce afecteaza masiv pretul sau lichiditatea unei valute; din acest motiv este foarte importanta analiza fundamentala unde trebuie urmarite aparitia rapoartelor economice ce pot determina miscari masive de pret in piata.
Posibilitatea de a tranzactiona in marja ( leverage ) se traduce prin faptul ca orice miscare din piata va avea un efect asupra banilor din cont, direct proportional cu factorul de marja, ceea ce poate fi din nou un dezavantaj. Desi pare foarte atractiv pentru cei care se asteapta sa transforme sume mici de bani in sume mari intr-o perioada scurta de timp, acesta este de fapt o sabie cu doua taisuri. Daca pentru un lot ( 10.000 USD ) este nevoie de un depozit de minim 100 USD, asta nu inseamna ca un investitor cu 1000 USD in cont ar trebui sa-i fie usor sa tranzactioneze 10 loturi. Un lot este 10.000 USD si ar trebui vazut ca o investitie de 100.000 USD nu ca 1000 USD pusi ca marja. Daca pe o pozitie care merge in pierdere investitorul poate sa acopere initial pierderea totala a depozitului sau, ulterior broker-ul va cere sa depuna fonduri suplimentare pentru a putea metine pozitia. De aceea setarea unei instructiuni de tip Stop-lose sau limit ajuta la reducerea expunerii la risc.